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主编推荐语

本书剖析美国金融制裁的政策设计和操作,讲述美国政府如何调动金融力量为美国的经济制裁和贸易禁运的精准实施而效力,它重点介绍了美国的金融力量是如何延伸到世界各地的,以及实施中的各种玄机。

内容简介

本书内容主要有四章:

第一章介绍了银行等金融机构在美国金融制裁和反洗钱的法律法规中的官方角色和设置,以及这些设置如何约束金融机构的监控行为。

第二章着重介绍在法律制度设置以外的制约金融机构的各方力量,包括不合规的代价,有力的媒体监督、金融机构间的同业监督,以及金融机构内部揭发的作用等。

第三章着重介绍银行等金融机构在执行金融监控过程中的机构设置、技术环境、遭遇的挑战、高昂的成本,以及从微观到宏观层面的效果分析。

第四章简单介绍金融机构在使用金融监控这个大规模杀伤性武器的同时,“金融遗弃”对无辜平民造成的负担。

目录

  • 版权信息
  • 引言
  • 第一章 别样杀器
  • 金融制裁
  • 金融制裁是什么
  • 美国金融制裁的法律背景简介
  • 美国金融制裁和监控的政府机构设置
  • 金融制裁和监控的具体操作实体
  • 反洗钱和反恐怖主义融资
  • 什么是反洗钱和反恐怖主义融资
  • 美国反洗钱和反恐怖主义融资的法律法规背景
  • 美国反洗钱和反恐怖主义融资的政府设置
  • 反洗钱反恐怖主义融资的操作前线——金融机构
  • 第二章 天罗地网
  • 囚徒困境
  • 透明通天的报告渠道
  • 罚款
  • 罚款的典型案例
  • 增长的罚金和美国主导的趋势
  • 影响罚款轻重的因素
  • 远远大于罚款的隐形损失
  • 股票贬值和补救措施的花费
  • “二级制裁”
  • 追究个人责任
  • 名誉损害
  • 媒体监督
  • 第三章 “探头”是一个险差
  • 金融制裁日益增加的挑战
  • 制裁法律和对象的频繁更新和多样性
  • 筛查难度大
  • 大海捞针——筛查结果的处理和分析
  • 避开筛查——难以发现疑点的文件信息
  • 虚拟货币——美国国家安全的挑战者?
  • 金融机构在制裁上的成本
  • 金融机构制裁合规系统的有效性
  • 金融制裁的宏观经济领域效果
  • 反洗钱监控中的挑战
  • 监控内容复杂
  • 反洗钱系统需要的技术和机构设置渐趋复杂
  • 可疑行为监控面临的挑战
  • 加密币(Cryptocurrency)对反洗钱的挑战
  • 金融机构反洗钱监控的成本
  • 金融机构反洗钱监控的效果
  • 反洗钱综合有效性评估
  • 第四章 夹缝求生者
  • 切断关系(代理)银行账户
  • 无辜平民背负的代价
  • 第五章 恺撒的归恺撒?
  • 美国金融霸权的展望
  • 对中国企业和个人的风险启示
  • 参考文献
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评分及书评

4.2
13个评分
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    给这本书评了
    4.0
    还是要靠咱的CIPS

    本书直指美国金融监控体系的核心矛盾:以 “正义” 为名的规则,裹挟全球金融机构成为其政治工具。美元的国际储备货币地位、SWIFT(环球同业银行金融电讯协会)和 CHIPS(纽约清算所银行同业支付系统)对跨境支付信息的垄断,构成美国 “长臂管辖” 的技术基础。而《爱国者法案》第 311 条款赋予财政部无需法庭定罪即可将任何机构列为 “主要洗钱网点” 的权力,迫使外国银行为避免被踢出美元体系而自我审查 —— 合规即生存,违规则消亡。在其霸权阴影下,肯定会有反抗。然欧盟的挣扎却也印证了美国金融武器的压倒性优势。2018 年美国退出伊核协议后,英法德试图建立绕过美元的 “贸易交换支持工具”(INSTEX),却因银行惧惮次级制裁而瘫痪,最终仅能处理人道主义物资交易。当奥地利、卢森堡连牵头勇气都丧失时,所谓的 “金融主权” 在美元霸权前,也都形同虚设。这本书的价值不仅在于揭穿 “探头” 网络的运作玄机,更在警示中国等新兴经济体:脱离美元支付链依赖、建设独立清算系统(如人民币跨境支付系统 CIPS),才是抵御单边制裁的终极盾牌。

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      给这本书评了
      5.0
      隐蔽战线

      作为一个中国律师,在对待企业出海时,必须要注意相关风险的规避,美国的霸权在各条战线都有存在,隐蔽战线更要注意小心!

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        给这本书评了
        4.0

        现在,美国不能随心所欲对其他国家开战。美国开始通过一系列法律,利用美元对其他国家打压。伊朗对美国的就范就是扛不住美国的金融制裁。美国财政部海外中心办公室超过了五角大楼,成为各国头疼的部门。我们知道汇丰银行在孟晚舟事件中扮演了很不光彩的角色,是因为美国在国际结算方面的强势。中国企业都要面对美国这种讹诈。人民币国际化也要慢慢解决这个问题。

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        出版方

        社会科学文献出版社

        社会科学文献出版社是专业的人文社科学术出版机构,以“创社科经典,出传世文献”为己任,出版经管、社会学、历史、文化书籍。