既然理财的最终目标是帮助人们实现人生中的各类生活目标，那么通过仔细思考就不难发现，不论这些生活目标是当下的、未来的，是自己的、家庭成员的，甚至是社会的，它们都属于一个主题 —— 财富分配。

可以帮助我们作一些基础梳理

Wealth 和 health 仅一字之差，投资是非常严肃的问题，需要慎之又慎，不能随便给建议。

作为一个走在成为优秀理财顾问路上的人，这本书真的是很棒，它解决了我的很多疑惑，也坚定了我的信心。内容十分广博，也十分通俗易懂，推荐给你。

金融从业者 / 必读之书思想家罗曼。罗兰说过：“财富令人起敬，它是社会秩序最坚固的支柱之一”。财富管理即是金钱管理的科学，又是财务与生活平衡的艺术。

这是一本冲着书名来读的书，最近是有看了几本关于理财的书，也是借着现在天天输出倒逼输入，能够静下心来认真连续的完成。 因此感觉要么把自己训练成为理财顾问，要么是专业的事情找专业人员来做。财富管理不单是指资产，还包含了生活管理与风险管理。可能平时大家多多少少都会遇到一些，比如保险代理、证券经纪人或者财富中心的理财经理等等，但书中对当今的理财顾问又重新做了定义，市场和专业两重属性需要全部具备，维度也表现为风险管理、资产管理与事务管理。“财富并不是生命的目的，它只是生活的工具”，这句话基本都会出现在理财类的书中，因为大众往往会搞不清楚，从而做出错误或不恰当的选择。毕竟大多数人可能都还停留在没有实现财务安全的层面呢。 财务的 CMS 模型，将财务分为了三个阶段：财务安全、财务独立和财务自由。每个阶段对于资产的配置和规划都有不同中，但也只有经历了这三个阶段，才有可能真正实现财务自由。风险管理，首先需要有风险意识，才能针对性的实施相应的策略。多读书的一个好处，就是能够系统性地先有个全局了解，而不是一知半解。像风险管理根据程度和影响不同，可采取以下 6 种策略：规避、控制、分散、中和、承担和转移。同样的理论在企业中也有所谓的 BP，bussiness plan, 也会用到相应的策略，来抵抗生产过程可能遇到的风险，从而加强和牢固对股东的权益保障。财务顾问也需要具体市场化、专业化和职业化的特征，同时还要有适应现代的工作流，基本为市场拓展、理财建议、方案部署、动态管理和评估报告，书中的案例特别易于理解，北京的叶女士拥有自住房和出租房，每月 2W 多的租金足以保证日常开销，但真正对其资产属性评估后，才发现安全性、灵活性、收益性、规划性和管理成本都没有很合理。于是最终接受了理财顾问的建议，卖掉了房产改为了合理的资产配置，确实感觉到她真正实现了财务自由。在没有遇到值得信任的理财顾问前，让我们至少对自己的财富有一个全新的认知，因为知道了的那一刻，改变就发生了，你可能就因为多想了一点，从而减少了不必要的损失。同时也预祝看到文章的人能够及早找到理财顾问，或者自己就成为了理财顾问。

做一名专业的家庭财产管理专业人才是我未来的目标，现在随着中国财富水平不断提高。家庭财产的合理支配将成为每一个家庭的新课题。帮助他们从专业的角度合理分配财产，回避风险是我们应尽的义务。