商业
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23千字
字数
2023-09-01
发行日期
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主编推荐语
理财新手指南，助你从小收入到大财富。
内容简介
金融知识有着较强的专业性，与大众密切相关的银行理财就有许多晦涩难懂的术语，使得投资者在购买理财产品时左右为难。要想更好地选择适合自己的理财产品，投资者需要在购买理财产品之前学会一些相关知识。
本书用硬核知识和简单漫画混搭的形式，重点回答了银行理财为什么不保本、净值为何上下波动、理财产品为何有浮亏、产品为何到期未到账、固收类是否就是收益固定、如何进行资产配置等投资者较为关心的问题，力求将专业知识充分降维并可视化，用简单、幽默的表现形式让读者轻松知晓实用的理财小知识和技巧，帮助广大投资者更好地进行理财规划。
目录
- 版权信息
- 推荐序 强化投资者教育与陪伴 助推银行理财市场高质量发展
- 自序 寓教于乐，相伴成长，助力居民美好生活
- 第一章 什么是银行理财产品
- 01 什么是银行理财产品？它是怎么运作的？
- 一、产品设计
- 二、资金募集
- 三、投资管理
- 四、赎回结算
- 02 为什么理财产品不保本？
- 03 不同类型的理财产品有什么区别？
- 一、固定收益类理财产品
- 二、权益类理财产品
- 三、混合类理财产品
- 四、商品及金融衍生品类理财产品
- 04 管理理财产品的银行理财公司到底是什么？
- 一、顺应监管要求
- 二、有利于提升理财业务的专业化程度
- 三、理财公司发行理财产品的特点
- 第二章 买理财产品前要关注的基础知识点
- 05 什么是银行理财产品的净值？
- 一、净值与净值型理财产品
- 二、净值型理财产品的特征
- 06 如何看懂业绩比较基准？
- 一、业绩比较基准的定义及作用
- 二、业绩比较基准的展现形式
- 三、如何合理地看待业绩比较基准
- 07 理财产品的风险等级是什么？
- 08 银行理财产品需要收取哪些费用？
- 一、从认购/申购资金或赎回资金中扣除的费用
- 二、直接在理财产品的资产净值中计提的费用
- 三、有一定收取条件的费用
- 第三章 买卖理财产品有哪些小技巧
- 09 理财产品说明书那么厚应该怎么看？
- 一、找。找说明书
- 二、验。对产品“验明正身”
- 三、看。看产品类型和风险等级
- 四、懂。正确理解业绩比较基准
- 五、盯。了解产品投向
- 六、配。匹配期限合适的理财产品
- 七、算。算产品的费用
- 10 理财产品期限选择有哪些小技巧？
- —、封闭式理财产品
- 二、日常开放式理财产品
- 三、定期开放式理财产品
- 四、最短持有期理财产品
- 11 年化收益率、区间收益率、业绩比较基准，买理财产品时我该看哪一个？
- 一、年化收益率、区间收益率、业绩比较基准
- 二、年化收益率、区间收益率、业绩比较基准的区别
- 三、使用年化收益率、区间收益率、业绩比较基准挑选理财产品的正确方式
- 12 买理财产品如何正确理解“最大回撤”？
- 一、什么是最大回撤
- 二、我们为什么要关注最大回撤这个指标
- 三、仅通过最大回撤这个数据，便可单纯地评判一种产品的好坏吗
- 第四章 投资理财产品时，这些常见误区值得注意
- 13 为什么理财产品到期了钱却不到账？
- 14 写了7日年化收益率的产品代表稳赚不赔吗？
- 一、什么是7日年化收益率
- 二、写了7日年化收益率的产品为什么不代表稳赚不赔
- 三、如何科学地看待7日年化收益率这一指标
- 15 固定收益类理财产品等于收益固定吗？
- 一、债券资产的收益来源
- 二、债券投资中的收益与风险
- 16 银行理财产品也会有“浮亏”吗？
- 一、跟理财产品的净值化转型有关
- 二、估值方法的变化
- 三、市场原因
- 第五章 如何更好地利用理财产品做好资产配置
- 17 资产配置为何这么重要？
- 优点一：通过不同类别资产的搭配，力求获取长期收益
- 优点二：避免资产短期回撤过大，提升投资体验
- 优点三：合理的资产配置可帮助提升未来抵抗风险的能力
- 18 如何做好资产配置？
- 一、资产配置金字塔模型
- 二、目标生命周期策略
- 三、使用资产配置模型的要点
- 风险提示
- 致谢
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出版方
中信出版集团
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