经济
类型
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132千字
字数
2016-02-01
发行日期
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主编推荐语
本书全面介绍个人理财知识、理财师资格要求及工作方法。
内容简介
本书以考试大纲和考试科目为依据，介绍了考生必须掌握和了解的基本知识，其中包括个人理财的概念、主题、分类，理财师职业资格而要求，个人理财的相关法律法规，理财投资市场与理财产品，客户分类与需求分析，理财规划计算工具与方法，理财师的工作流程与方法等。
目录
- 封面
- 目录
- 扉页
- 版权
- 出版前言
- 第一章 个人理财概述
- 本章内容框架
- 考纲分析
- 要点精讲
- 第一节 个人理财相关定义
- 一、个人理财相关定义
- 二、个人理财业务相关主体
- 三、银行个人理财业务分类
- 第二节 个人理财业务的发展及原因
- 一、个人理财业务的发展
- 二、国内个人理财业务迅速发展的原因
- 第三节 理财师的执业资格和要求
- 一、理财师队伍状况
- 二、理财师的职业特征
- 三、理财师的执业资格
- 练习题
- 第二章 个人理财业务相关法律法规
- 本章内容框架
- 考纲分析
- 要点精讲
- 第一节 理财师的法律法规基础知识
- 一、法律知识的重要性
- 二、中国的法律体系
- 三、民事法律关系介绍
- 四、合同法律关系
- 第二节 理财规划中的法律法规
- 一、物权法
- 二、婚姻法
- 三、个人独资企业法和合伙企业法
- 第三节 理财产品及销售相关法律法规
- 一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规
- 二、基金代销业务涉及的法律法规
- 三、保险代理业务涉及的法律法规
- 四、银信理财业务涉及的法律法规
- 五、黄金期货交易业务涉及的法律法规
- 六、个人外汇管理涉及的法律法规
- 练习题
- 第三章 理财投资市场概述
- 本章内容框架
- 考纲分析
- 要点精讲
- 第一节 金融市场概述
- 一、金融市场的概念
- 二、金融市场的特点
- 三、金融市场的构成要素
- 四、金融市场的功能
- 第二节 金融市场分类
- 一、有形市场和无形市场
- 二、发行市场和流通市场
- 三、货币市场和资本市场
- 四、直接融资市场和间接融资市场
- 第三节 理财投资市场介绍
- 一、货币市场
- 二、债券市场
- 三、股票市场
- 四、金融衍生品市场
- 五、外汇市场
- 六、保险市场
- 七、贵金属市场及其他投资市场
- 练习题
- 第四章 理财产品概述
- 本章内容框架
- 考纲分析
- 要点精讲
- 第一节 银行理财产品
- 一、银行理财产品概述
- 二、银行理财产品的分类及特点
- 三、银行理财产品的风险及法律约束
- 第二节 银行代理理财产品
- 一、银行代理理财产品概述
- 二、基金
- 三、保险
- 四、国债
- 五、信托产品
- 六、贵金属
- 七、券商资产管理计划
- 第三节 其他理财产品
- 一、股票
- 二、中小企业私募债
- 三、基金子公司产品
- 四、合伙制私募基金
- 练习题
- 第五章 客户分类与需求分析
- 本章内容框架
- 考纲分析
- 要点精讲
- 第一节 了解客户需求的重要性
- 一、企业经营理念发展的趋势
- 二、理财师工作职责的要求
- 三、理财服务规范和质量的要求
- 第二节 了解客户的主要内容
- 一、了解客户的主要内容
- 二、客户需求分析
- 第三节 客户分类与客户需求分析
- 一、不同的客户分类方法
- 二、生命周期与客户需求的关系
- 第四节 了解客户的方法
- 一、开户资料
- 二、调查问卷
- 三、面谈沟通
- 四、电话沟通
- 练习题
- 第六章 理财规划计算工具与方法
- 本章内容框架
- 考纲分析
- 要点精讲
- 第一节 货币时间价值的基本概念
- 一、货币时间价值的概念与影响因素
- 二、货币时间价值的基本参数
- 三、现值与终值的计算
- 四、72法则
- 五、有效利率的计算
- 第二节 规则现金流的计算
- 一、期末年金与期初年金
- 二、永续年金
- 三、增长型年金
- 第三节 不规则现金流的计算
- 一、净现值（NPV）
- 二、内部回报率（IRR）
- 第四节 理财规划计算工具
- 一、复利与年金系数表
- 二、财务计算器
- 三、Excel的使用
- 四、金融理财工具的特点及比较
- 五、货币时间价值在理财规划中的应用
- 练习题
- 第七章 理财师的工作流程和方法
- 本章内容框架
- 考纲分析
- 要点精讲
- 第一节 概述
- 第二节 接触客户、建立信任关系
- 一、接触客户
- 二、建立信任关系
- 三、需要告知客户的理财服务信息
- 第三节 分析客户家庭财务现状
- 一、收集客户信息的必要性和基本技巧
- 二、客户信息的内容
- 三、客户信息的整理
- 四、分析客户财务现状
- 第四节 明确客户的理财目标
- 一、理财目标的内容
- 二、理财目标确定的原则
- 三、确定理财目标的步骤
- 第五节 制定理财规划方案
- 一、理财规划方案的内容
- 二、制定和提交书面理财规划方案
- 第六节 理财规划方案的执行
- 一、执行理财规划方案的原则
- 二、执行理财规划方案的注意因素
- 三、客户档案管理
- 第七节 后续跟踪服务
- 一、后续跟踪服务的必要性
- 二、实施方案跟踪和评估服务
- 三、不定期评估和方案调整
- 四、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
- 练习题
- 模拟试题
- 模拟试题一
- 模拟试题二
- 模拟试题三
- 各章练习题答案与解析
- 模拟试题答案与解析
- 光盘下载链接
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出版方
人民邮电出版社
人民邮电出版社是工业和信息化部主管的大型专业出版社，成立于1953年10月1日。人民邮电出版社坚持“立足信息产业、面向现代社会、传播科学知识、服务科教兴国”，致力于通信、计算机、电子技术、教材、少儿、经管、摄影、集邮、旅游、心理学等领域的专业图书出版。
