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154千字 字数
2022-05-01 发行日期
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主编推荐语

掘金新时代的理财产品，掌握净值型理财产品的正确打开方式。

内容简介

银行理财产品作为大众常见的投资理财品种，从2004年诞生以来发展至今，已经有了接近30万亿元的规模，无论是购买人数，还是保有量，都位居各类大众金融投资产品之首。

2018年，资管新规发布后，理财产品的结构愈加复杂，波动性也越来越大，要求投资者掌握更多的金融知识和投资逻辑。本书详细介绍了资管新规之后银行理财产品的种种变化，从理财产品说明书、投资方向、投资技巧，到理财产品实例、资产配置逻辑等理财产品的方方面面。

通过阅读本书，你不但可以了解净值型理财产品的购买技巧和投资知识，还可以了解资产配置逻辑，为家庭和个人理财提供支持。

目录

  • 版权信息
  • 内容简介
  • 前言
  • 第1章 理财产品面面观
  • 1.1 什么是银行理财产品
  • 1.1.1 银行理财产品的官方定义
  • 1.1.2 银行理财产品的民间定义
  • 1.1.3 银行理财产品的特征
  • 1.2 理财产品的分类
  • 1.2.1 浮动收益型理财产品和净值型理财产品
  • 1.2.2 普通理财产品和结构化理财产品
  • 1.2.3 活期类理财产品
  • 1.2.4 信托类理财产品
  • 1.3 银行销售理财产品赚的是什么钱
  • 1.3.1 销售服务费
  • 1.3.2 托管费
  • 1.3.3 认购费和赎回费
  • 1.3.4 浮动管理费
  • 1.4 理财产品的发展现状及趋势
  • 1.4.1 我国理财产品的发展现状
  • 1.4.2 趋势一：理财产品净值化
  • 1.4.3 趋势二：理财产品专业化
  • 1.4.4 趋势三：银行的理财业务水平将拉开差距
  • 1.4.5 理财产品的“未来简史”
  • 第2章 看懂理财产品说明书
  • 2.1 理财产品说明书是什么
  • 2.2 业绩比较基准和期限
  • 2.2.1 业绩比较基准越高越好吗
  • 2.2.2 年化收益率和绝对收益率
  • 2.2.3 期限越短、越灵活越好吗
  • 2.2.4 期限和收益率要相匹配
  • 2.3 到期日和到账日
  • 2.3.1 类固定收益类理财产品的到期日和到账日
  • 2.3.2 净值型理财产品的到期日——开放日
  • 2.3.3 如何规避到期日“陷阱”
  • 2.4 销售期和起息日
  • 2.4.1 什么是销售期和起息日
  • 2.4.2 销售期和起息日对于银行来说意味着什么
  • 2.4.3 销售期理财产品购买技巧
  • 2.5 其他要点
  • 2.5.1 费用
  • 2.5.2 募集金额
  • 第3章 理财产品投资方向详解
  • 3.1 你买理财产品的钱，银行拿去干什么了
  • 3.2 债券投资之利率债
  • 3.2.1 国债
  • 3.2.2 金融债
  • 3.2.3 央行票据
  • 3.2.4 地方政府债券
  • 3.2.5 利率债收益率的查询
  • 3.2.6 债券的收益率和债券的价格的关系
  • 3.3 债券投资之信用债
  • 3.3.1 信用债的概念及分类
  • 3.3.2 公司债
  • 3.3.3 可转债
  • 3.3.4 可交换债券
  • 3.3.5 短期融资券
  • 3.3.6 中期票据
  • 3.3.7 机构投资者如何进行债券投资
  • 3.4 信贷资产
  • 3.4.1 传统信贷资产投资
  • 3.4.2 从信贷资产到表外业务
  • 3.5 权益类资产
  • 3.5.1 股票和理财产品的股票投资
  • 3.5.2 优先股
  • 3.5.3 定向增发
  • 3.5.4 基金和委外业务
  • 3.5.5 ETF及ETF套利
  • 3.6 其他投资品种
  • 3.6.1 大额存单
  • 3.6.2 同业存款
  • 3.6.3 人民币利率互换
  • 3.6.4 国债期货
  • 3.6.5 期权
  • 第4章 认识银行理财产品的风险
  • 4.1 认识风险承受能力及产品风险等级
  • 4.1.1 为什么要评估风险承受能力
  • 4.1.2 风险评估问卷
  • 4.1.3 产品的风险等级
  • 4.2 理财产品说明书中的风险提示
  • 4.2.1 本金及理财收益风险
  • 4.2.2 利率风险
  • 4.2.3 流动性风险
  • 4.2.4 提前终止风险
  • 4.2.5 政策风险
  • 4.2.6 管理风险
  • 4.2.7 理财产品不成立风险
  • 4.2.8 信息传递风险
  • 4.2.9 信用风险
  • 4.2.10 延期清算风险
  • 4.2.11 不可抗力风险
  • 4.3 正确认识风险
  • 4.3.1 无处不在的风险
  • 4.3.2 认识风险收益性价比
  • 4.3.3 投资者应该怎么做
  • 第5章 “特殊”的理财产品之净值型理财产品
  • 5.1 净值型理财产品概览
  • 5.1.1 为什么会有净值型理财产品
  • 5.1.2 净值型理财产品的发展现状
  • 5.1.3 净值型理财产品的投资范围
  • 5.1.4 净值型理财产品的收益计算
  • 5.1.5 净值型理财产品相比传统理财产品的优势与劣势
  • 5.2 如何选择净值型理财产品
  • 5.2.1 看产品管理人
  • 5.2.2 看投资比例
  • 5.2.3 看风险控制
  • 5.2.4 看产品设计
  • 5.3 购买基金还是净值型理财产品
  • 5.3.1 基金和净值型理财产品的异同
  • 5.3.2 基金和净值型理财产品该如何搭配购买
  • 5.4 净值型理财产品实例介绍
  • 第6章 “特殊”的理财产品之活期类理财产品
  • 6.1 活期类理财产品的演变
  • 6.1.1 活期类理财产品的演进史
  • 6.1.2 活期类理财产品的优势
  • 6.2 活期类理财产品面临的变化
  • 6.3 现金管理新规之后，活期类理财产品要怎么投资
  • 第7章 “特殊”的理财产品之结构化理财产品
  • 7.1 什么是结构化理财产品
  • 7.2 结构化理财产品的构成
  • 7.2.1 结构化理财产品的结构
  • 7.2.2 结构化理财产品的核心——期权
  • 7.2.3 期权的收益从哪里来
  • 7.2.4 影响期权价格的因素
  • 7.2.5 结构化理财产品的结构举例
  • 7.3 挂钩股票市场的结构化理财产品
  • 7.3.1 挂钩股票市场的结构化理财产品介绍
  • 7.3.2 常见的股票指数及其背后的含义
  • 7.3.3 挂钩股票市场的结构化理财产品实例讲解
  • 7.3.4 判断股票市场走势的基本指标
  • 7.4 挂钩黄金市场的结构化理财产品
  • 7.4.1 黄金市场介绍
  • 7.4.2 挂钩黄金市场的结构化理财产品实例讲解
  • 7.4.3 影响黄金价格的因素
  • 7.5 挂钩原油市场的结构化理财产品
  • 7.5.1 原油市场概述及影响因素
  • 7.5.2 挂钩原油市场的结构化理财产品实例讲解
  • 7.6 投资结构化理财产品的注意事项
  • 第8章 “特殊”的理财产品之信托产品
  • 8.1 信托及信托背后的故事
  • 8.1.1 什么是信托
  • 8.1.2 信托的发展历史
  • 8.1.3 信托的功能
  • 8.1.4 信托的新变化
  • 8.2 影响信托产品投资的因素
  • 8.2.1 信托产品的投资方向
  • 8.2.2 信托产品的还款来源
  • 8.2.3 信托产品的保障措施
  • 8.2.4 信托公司
  • 8.3 信托产品投资实例
  • 第9章 “特殊”的理财产品之全权资产委托
  • 9.1 全权资产委托介绍
  • 9.1.1 什么是全权资产委托
  • 9.1.2 全权资产委托的优势
  • 9.2 全权资产委托产品要素详解
  • 9.2.1 期限
  • 9.2.2 申购、赎回条款
  • 9.2.3 投资方向
  • 9.2.4 产品超额业绩提成及收费标准
  • 9.2.5 购买前的工作
  • 9.3 从全权资产委托看未来理财产品的发展趋势
  • 9.3.1 大数据参与产品定制
  • 9.3.2 投资顾问式银行带来专业资产配置
  • 9.3.3 理财经理和专业机构角色的变化
  • 第10章 理财产品的购买经验及技巧
  • 10.1 理财产品期限搭配和选择技巧
  • 10.1.1 利用货币基金判断理财产品的收益率走势
  • 10.1.2 滚存法助力获得高收益
  • 10.1.3 哑铃型配置兼顾资金使用
  • 10.2 待购资金处理
  • 10.2.1 货币基金
  • 10.2.2 活期类理财产品
  • 10.2.3 自动通知存款
  • 10.2.4 定期存款增强产品
  • 10.3 有效的观测指标
  • 10.3.1 货币市场的观测指标
  • 10.3.2 债券市场的观测指标
  • 10.3.3 股票市场的观测指标
  • 10.3.4 信贷资产的观测指标
  • 10.4 购买理财产品的小技巧
  • 10.4.1 选好银行
  • 10.4.2 选好理财经理
  • 10.4.3 逆向思维配置净值型理财产品
  • 10.4.4 合理看待收益率
  • 第11章 个人理财产品资产配置实战
  • 11.1 认识自己
  • 11.1.1 了解自己的风险承受能力
  • 11.1.2 了解自己的资产配置和预算
  • 11.1.3 设定自己的理财目标
  • 11.1.4 储备和更新自己的理财知识
  • 11.2 选择产品并实施配置
  • 11.2.1 低风险产品介绍
  • 11.2.2 中风险产品介绍
  • 11.2.3 高风险产品介绍
  • 11.2.4 保障型产品介绍
  • 11.2.5 资产配置方法概述
  • 11.3 资产配置完成之后的再调整
  • 11.3.1 设置止盈点和止损点
  • 11.3.2 每年对投资进行评价
  • 11.4 树立良好的理财观念
  • 11.4.1 投资理财的最终目的是过上更好的生活
  • 11.4.2 投资理财可以帮助投资者跟上时代的步伐
  • 11.4.3 投资理财是为了享受时代发展的红利
  • 11.4.4 投资理财的经历本身就是财富
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评分及书评

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7个评分
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    给这本书评了
    2.0
    很虚

    感觉只适合完全不懂的人入门，懂一点点都觉得无聊

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    出版方

    电子工业出版社

    电子工业出版社成立于1982年10月，是国务院独资、工信部直属的中央级科技与教育出版社，是专业的信息技术知识集成和服务提供商。经过三十多年的建设与发展，已成为一家以科技和教育出版、期刊、网络、行业支撑服务、数字出版、软件研发、软科学研究、职业培训和教育为核心业务的现代知识服务集团。出版物内容涵盖了电子信息技术的各个分支及工业技术、经济管理、科普与少儿、社科人文等领域，综合出版能力位居全国出版行业前列。