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198千字 字数
2022-07-01 发行日期
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主编推荐语

本书系统地讲解了个人理财的相关知识，涵盖了个人（家庭）整个生命周期的投资行为和理财规划等内容。

内容简介

全书共12章，具体内容包括个人理财概述、经济金融基础知识、个人财务分析、银行理财、证券投资理财、其他理财产品理财、个人风险管理与保险理财、子女教育金规划、个人房地产理财、个人税收筹划、退休养老规划和遗产规划等。

本书既可以作为高等院校个人理财等相关专业课程的教材，也可以作为我国银行业从业人员、理财规划师，以及国际金融理财师等资格认证考试的参考用书。

目录

  • 版权信息
  • 内容提要
  • 前言
  • 第1章 个人理财概述
  • 1.1 个人理财的必要性
  • 1.1.1 什么是个人理财
  • 1.1.2 个人理财的目标和效果
  • 1.1.3 财富积累途径
  • 1.1.4 个人理财规划
  • 1.2 基本原则和相关理论
  • 1.2.1 个人理财的基本原则
  • 1.2.2 个人理财的相关理论
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第2章 经济金融基础知识
  • 2.1 货币与信用
  • 2.1.1 货币的基础知识
  • 2.1.2 信用和利率的基础知识
  • 2.1.3 外汇和汇率的基础知识
  • 2.2 金融市场与金融机构
  • 2.2.1 金融市场概述
  • 2.2.2 金融机构概述
  • 2.3 宏观经济
  • 2.3.1 经济增长
  • 2.3.2 经济周期
  • 2.3.3 通货膨胀
  • 2.4 宏观经济政策
  • 2.4.1 财政政策
  • 2.4.2 货币政策
  • 2.4.3 产业政策
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第3章 个人财务分析
  • 3.1 了解个人财务分析
  • 3.1.1 个人财务分析的相关概念
  • 3.1.2 个人财务分析的步骤
  • 3.1.3 个人财务分析的方法
  • 3.2 编制个人财务报表
  • 3.2.1 个人资产负债表
  • 3.2.2 个人现金流量表
  • 3.3 财务预算与报表分析
  • 3.3.1 个人财务预算
  • 3.3.2 个人财务报表分析
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第4章 银行理财
  • 4.1 储蓄类银行理财产品
  • 4.1.1 储蓄的品种
  • 4.1.2 储蓄产品的期限
  • 4.1.3 储蓄理财的规划
  • 4.2 其他银行理财产品
  • 4.2.1 银行理财产品的基础知识
  • 4.2.2 合理规划银行理财的要求
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第5章 证券投资理财
  • 5.1 证券投资理财概述
  • 5.2 证券投资理财工具
  • 5.2.1 债券投资
  • 5.2.2 股票投资
  • 5.2.3 基金投资
  • 5.2.4 券商集合理财
  • 5.3 证券投资理财规划
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第6章 其他理财产品理财
  • 6.1 期货理财
  • 6.1.1 期货理财的基础知识
  • 6.1.2 期货投资策略
  • 6.2 黄金理财
  • 6.2.1 黄金的基础知识
  • 6.2.2 黄金理财的品种
  • 6.2.3 黄金投资策略
  • 6.3 外汇投资
  • 6.3.1 外汇的基础知识
  • 6.3.2 外汇理财产品的分类
  • 6.3.3 外汇理财策略
  • 6.4 信托理财
  • 6.4.1 信托理财的基础知识
  • 6.4.2 信托理财产品的分类
  • 6.4.3 信托理财策略
  • 6.5 私募股权基金
  • 6.5.1 私募股权基金的基础知识
  • 6.5.2 私募股权基金的分类
  • 6.5.3 私募股权基金投资策略
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第7章 个人风险管理与保险理财
  • 7.1 个人风险管理导论
  • 7.1.1 风险及其分类
  • 7.1.2 个人风险管理
  • 7.2 保险的基础知识
  • 7.2.1 保险的概念
  • 7.2.2 保险的功能
  • 7.2.3 保险的种类
  • 7.2.4 保险合同条款
  • 7.2.5 买保险的渠道
  • 7.3 常见的保险品种
  • 7.3.1 车险
  • 7.3.2 健康保险
  • 7.3.3 人寿保险
  • 7.3.4 意外伤害保险
  • 7.4 投资型保险
  • 7.5 保险规划
  • 7.5.1 保险规划的基本原则
  • 7.5.2 生命周期与保险需求
  • 7.5.3 保险规划步骤
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第8章 子女教育金规划
  • 8.1 子女教育金规划概述
  • 8.1.1 子女教育金规划的意义
  • 8.1.2 子女教育金规划的特点
  • 8.1.3 子女教育金规划的原则
  • 8.2 子女教育金规划步骤
  • 8.3 子女教育金规划工具
  • 8.3.1 专项教育投资工具
  • 8.3.2 其他工具
  • 8.4 子女教育金规划方案的制定
  • 8.4.1 子女教育的预期成本
  • 8.4.2 子女教育的投资收益
  • 8.4.3 子女教育金规划方法
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第9章 个人房地产理财
  • 9.1 房地产理财的基础知识
  • 9.1.1 房地产的内涵
  • 9.1.2 房地产理财的内涵
  • 9.2 房地产规划
  • 9.2.1 房地产规划的重要性
  • 9.2.2 房地产规划流程
  • 9.3 房地产估价及影响因素
  • 9.3.1 房地产的价格构成
  • 9.3.2 房地产价格的影响因素
  • 9.3.3 房地产估价
  • 9.4 租房与购房决策
  • 9.4.1 租房与购房决策分析
  • 9.4.2 租房与购房的选择
  • 9.5 房地产的购买和销售
  • 9.5.1 购房规划
  • 9.5.2 个人销售住房
  • 9.6 住房贷款规划
  • 9.7 个人支付能力评估
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第10章 个人税收筹划
  • 10.1 个人税收筹划概述
  • 10.1.1 税收筹划的概念
  • 10.1.2 税收筹划的特点
  • 10.1.3 税收筹划的内容
  • 10.2 个人税收制度
  • 10.2.1 税收的种类
  • 10.2.2 个人所得税
  • 10.3 个人税收筹划步骤
  • 10.4 个人税收筹划方法
  • 10.4.1 税收筹划的基本方法
  • 10.4.2 房产税税收筹划策略
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第11章 退休养老规划
  • 11.1 退休养老规划的基础知识
  • 11.1.1 退休养老规划的概念
  • 11.1.2 退休养老规划的必要性
  • 11.1.3 退休养老规划的原则
  • 11.1.4 退休养老规划的考虑因素
  • 11.1.5 退休养老规划的步骤
  • 11.2 退休养老规划的资金供需分析
  • 11.2.1 退休养老资金需求
  • 11.2.2 退休养老资金来源
  • 11.2.3 退休养老金缺口分析与应对
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 第12章 遗产规划
  • 12.1 遗产规划的基础知识
  • 12.1.1 遗产的概念
  • 12.1.2 遗产规划的内涵
  • 12.1.3 遗产规划的意义
  • 12.1.4 遗产税
  • 12.2 遗产规划工具
  • 12.2.1 遗嘱
  • 12.2.2 遗产委任书
  • 12.2.3 遗产信托
  • 12.2.4 遗嘱保险
  • 12.2.5 赠予和捐赠
  • 12.3 遗产规划策略
  • 12.3.1 遗产规划的基本思想
  • 12.3.2 遗产规划的步骤
  • 思考与练习
  • 案例分析
  • 参考文献
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出版方

人民邮电出版社

人民邮电出版社是工业和信息化部主管的大型专业出版社，成立于1953年10月1日。人民邮电出版社坚持“立足信息产业、面向现代社会、传播科学知识、服务科教兴国”，致力于通信、计算机、电子技术、教材、少儿、经管、摄影、集邮、旅游、心理学等领域的专业图书出版。