经济
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129千字
字数
2017-07-01
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主编推荐语
家族财富管理需提供定制化金融解决方案。
内容简介
目前，家族信托、家族办公室、私人董事会与家族委员等名目繁多的财富管理新模式渐入国内财富管理客户的视野。然而，国内居民对财富市场还存在诸多认识误区。金融机构在提供财富管理服务时依然以单一的产品销售为主，未来发展要义则是机构在全面分析客户基本信息和个性化需求的础上向其提供“风险管理”导向的量身定制的金融 /非金融跨界综合解决方案。《家族财富管理》旨在从理论与实践、国际与国内、历史与现代等维度，在借鉴国际经验和历史镜鉴的基础上，以经济金融相关理论为支撑建立国内家族财富管理的分析范式。主线是微观客户服务的客户分析策略、财富增值的资产配置策略、财富传承的权益重构策略以及家族企业的家业治理策略，辅以中观的私人银行、家族信托和保险公司等机构开展财富管理业务的机构模式、业务模式和盈利模式等。
目录
- 版权信息
- 序言
- 前言
- 导言 财富管理2.0时代
- 一 全球市场：西风东渐
- 二 中国市场：供不应求
- 三 私行定位：全球配置
- 四 家业治理：前景堪忧
- 五 未来方向：高端智能
- 第一章 客户分析策略
- 一 张公借钱话题讨论
- 二 消费函数理论应用
- 案例1-1 发达国家医疗保健支出占比较高
- 案例1-2 民国时期吃穿住占基本生活支出一半
- 案例1-3 现代家庭生活的“三座大山”
- 案例1-4 时间分配中家务劳动的情感功能凸显
- 三 收支结构见微知著
- 四 客户分析实践经验
- （一）财富管理流程步骤
- （二）客户分析策略实践
- 附录1-1 客户资产负债表
- 附录1-2 日本财富市场数据
- 第二章 资产配置策略
- 一 老钱新钱话题讨论
- 二 最优资产配置策略
- （一）财富保值最优策略
- （二）财富增值最优策略
- （三）保全保值最优策略
- （四）最优策略实证检验
- 三 资产配置策略案例
- （一）安全资产组合策略
- （二）美林投资时钟理论
- （三）标普象限配置策略
- 四 家族信托产品案例
- （一）鸿承世家产品案例
- （二）“标准化”家族信托
- 五 保险市场产品案例
- （一）财富增值产品案例
- （二）财富保障产品案例
- 第三章 权益重构策略
- 一 梅氏家族信托话题
- 二 权益重构理论实证
- （一）分析框架
- （二）显式求解
- （三）参数校准
- （四）实证分析
- 三 家产庄息重构案例
- （一）家产庄息分析机制
- （二）愚斋义庄机制设计
- 四 五代传承架构案例
- （一）积善堂有条件利他
- （二）经方五代传承架构
- （三）教育婚姻资本传承
- 五 家族信托产品/服务
- （一）房产信托
- （二）保险信托
- （三）股权信托
- （四）事务信托
- （五）四代架构
- 六 保险市场产品案例
- （一）终身寿险产品案例
- （二）组合保障产品案例
- （三）节税移民产品案例
- 附录3-1 李鸿章的分家合同
- 附录3-2 李经方遗嘱全文
- 附录3-3 受益五代传承架构
- 第四章 家业治理策略
- 一 传贤传亲话题讨论
- 二 最佳效益分配策略
- （一）结论推演及例证
- （二）晋商东掌身股制
- （三）徽商官利红利制
- 三 最优权利控制策略
- （一）一般分析框架结论
- （二）双重股权架构情形
- （三）金字塔型股权架构
- （四）交叉持股型股权架构
- 四 国际国内经验镜鉴
- （一）日本股权重构案例
- （二）刘备托孤信托案例
- （三）东掌制的传贤案例
- （四）李鸿章治家正反例
- 五 家族信托产品案例
- （一）家族基金应用案例
- （二）海外上市信托案例
- （三）慈善基金应用案例
- （四）信托融合家族办公室案例
- 附录4-1 股权重构传承案例
- 第五章 机构业务模式
- 一 私人银行机构业务
- （一）从业金融机构
- （二）组织架构模式
- （三）主要业务模式
- 二 家族信托组织架构
- （一）资产管理型
- （二）竞争合作型
- （三）投行/基金型
- （四）机构部门型
- （五）三方平台型
- 三 保险财富组织架构
- （一）独立法人模式
- （二）集团运作模式
- （三）异业联盟模式
- （四）部门/中心模式
- （五）品牌产品模式
- 四 平台赢利模式探索
- （一）垄断平台定价策略
- （二）补贴模式策略选择
- （三）社会福利平台策略
- 附录A1 财富管理调查表
- 一 基本信息
- 二 收入情况
- 三 消费支出
- 四 融资支出
- 五 慈善支出
- 六 金融资产（一）：股权资产
- 七 金融资产（二）：非股权资产
- 八 非金融资产（一）：房产
- 九 非金融资产（二）：非房产
- 十 社会资本
- 十一 人力资本
- 十二 时间安排
- 十三 境外配置
- 十四 税负体会
- 十五 兴趣爱好
- 附录A2 Sharpley公理描述
- 附录A3 平台经济定价策略
- 一 垄断平台定价策略
- 二 拉姆齐定价策略
- 三 竞争平台定价策略
- 四 公益平台定价策略
- 附录A4 延伸阅读案例
- 案例1 《骆驼祥子》案例
- 一 阶层不同的财富观差异
- 二 中低阶层的勤劳俭朴理念
- 三 富裕阶层的传承失败教训
- 四 当下财富管理的经验借鉴
- 案例2 翁同龢家族案例
- 一 藏书：两代人的共同努力
- 二 守书：诗书与生命同重要
- 三 传书：家族精神文化传承
- 案例3 《红楼梦》案例
- 一 家族财富观典型事实
- 二 不同组合下的财富观
- 三 结束语与补记
- 案例4 美的集团案例
- 一 激励机制点面结合
- 二 慈善基金“美的”转型
- 三 家业治理经验启示
- 案例5 张謇家族案例
- 一 董事会负责下的组织架构
- 二 员工股东兼顾的激励机制
- 三 家族企业传承的经验借鉴
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出版方
社会科学文献出版社
社会科学文献出版社是专业的人文社科学术出版机构，以“创社科经典，出传世文献”为己任，出版经管、社会学、历史、文化书籍。
