经济
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165千字
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2019-05-01
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主编推荐语
本书是中国金融四十人论坛主办的《径山报告》项目2018年的研究成果。
内容简介
本书由综合报告和6个分报告组成。该书围绕深化金融供给侧改革、经济增长方式转变、完善货币政策框架、资本市场改革等金融改革领域的焦点话题展开讨论，分析了金融改革政策近40年来的发展历程、现状、存在的问题及未来可能的改革方向，并围绕“构建中国现代金融体系”提出了政策建议。
该书提出，政府可以从以下措施入手，来构建适应创新要求的现代化金融体系：第一，真正实现让市场机制在金融资源配置中发挥决定性作用；第二，进一步推进银行的商业化改造；第三，围绕信义义务发展功能健全的资本市场；第四，建立支持创新与产业升级的金融政策；第五，金融监管要守住不发生系统性金融风险的底线；第六，货币政策要从数量型向价格型框架转变；第七，完善现代金融的法律体系。
目录
- 版权信息
- 中国金融四十人论坛书系
- 中国金融四十人论坛《径山报告》项目介绍
- 中国金融四十人论坛《2018·径山报告》课题组
- 序言 中国金融体系改革要明确顶层设计、具体目标和实施路径
- 摘要
- 01 中国金融改革的大方向
- 重规模、轻机制
- 旧模式、新挑战
- 三个方面的短板
- 一、金融难以满足实体经济的新需求
- 二、政府与市场的边界不清楚
- 三、金融监管无法控制金融风险
- 融资结构、配置机制
- 改革的方向
- 02 国际视野中的中国现代金融体系建设
- 比较金融体系的两种视角
- 两种金融体系辨析
- 一、市场导向型金融体系和银行导向型金融体系的渊源
- 二、与市场导向型金融体系和银行导向型金融体系相对应的基本经济模式
- 三、银行导向型金融体系和市场导向型金融体系的优劣之争
- 中国现代金融体系建设的方向
- 一、银行导向型金融体系和市场导向型金融体系：主要经济体金融结构比较
- 二、中国经济的结构变化与当前金融体系不相适应
- 三、中国的现代金融体系：开放的市场导向型金融体系
- 03 深化金融供给侧改革
- 实体经济转型与金融服务新需求
- 一、居民部门
- 二、非金融企业部门
- 三、政府部门
- 供求失衡与金融服务绕道
- 金融供给侧改革
- 04 构建新时代的金融体系
- 完善金融法律体系
- 构建金融调控体系
- 一、重视货币政策在维护金融稳定中的重要作用
- 二、重视市场基准利率在货币政策调控中的作用
- 三、重视货币政策在引导社会融资、兼顾稳定与效率中的作用，货币政策与金融监管不可分离
- 健全金融监管体系
- 一、好的监管应与时俱进
- 二、好的监管是平衡的监管
- 三、好的金融监管应激励相容
- 改革金融机构体系
- 一、完善金融机构公司治理
- 二、健全金融机构市场化退出机制
- 三、明确银企关系的金融模式
- 建设现代金融市场体系
- 一、现代金融市场体系之于现代金融体系的重要性
- 二、我国金融市场体系仍存在诸多结构性问题
- 三、构建现代金融市场体系的建议
- 四、建设新时代现代金融体系的总体建议
- 05 构建适应创新驱动发展模式的金融市场体系
- 经济发展模式的转变
- 直接融资更适于支持创新驱动发展模式
- 一、金融体系视角看金融市场更适于支持创新发展
- 二、直接融资在金融体系中的作用日益突出
- 三、经济发展到一定阶段，更需要直接融资支持创新发展
- 四、机构投资者主导的资本市场对支持创新发展发挥着关键性作用
- 五、发展高收益债券市场是支持中小企业创新的重要途径
- 六、发达国家的金融市场常通过多种方式支持企业创新
- 与要素驱动发展模式相适应的金融市场体系
- 一、我国金融市场体系在要素驱动型经济增长背景下逐步形成发展
- 二、银行主导的风险定价机制根植于要素驱动模式
- 三、金融市场的风险定价机制在转型过程中对中小型民营企业融资有阶段性影响
- 四、现行金融体系的市场功能和市场结构与创新驱动发展模式的要求还有较大差距
- 创新驱动发展模式需要新型的金融市场体系
- 一、要素驱动发展模式动能减弱且隐含金融风险
- 二、基于市场主体的信用风险定价模式尚不成熟
- 三、长期资本形成机制有待完善
- 四、金融监管与金融市场的适应性有待提高
- 如何构建适应创新驱动发展模式的金融市场体系
- 一、加强资本市场与土地等其他要素市场改革的协调配合
- 二、建立完善基于主体信用的风险定价机制
- 三、加强金融市场基础性制度建设和培育
- 四、提高直接融资比重，优化发展路径选择
- 06 构建适应现代金融体系的货币政策框架
- 金融体系与货币政策
- 一、金融体系的划分
- 二、金融体系对货币政策的影响
- 市场导向型金融体系的货币政策框架未必适合中国
- 一、美联储通过调节流动性来调节利率，这得益于其银行体系的流动性供求结构
- 二、市场导向型金融体系特有的传导渠道
- 三、美联储的货币政策框架不完全适用于中国
- 四、可以借鉴发达国家货币政策的决策机制和操作机制
- 当前中国金融体系对货币政策的影响
- 一、当前中国金融体系的特点
- 二、中国金融体系对货币政策的影响
- 构建符合中国金融体系的货币政策框架
- 一、建立透明的货币政策决策体系
- 二、完善货币政策操作体系
- 三、建立市场化利率调控和传导机制
- 四、探索符合中国实际的利率规则
- 相关政策建议
- 一、确立我国的央行政策利率以锚定与引导预期
- 二、稳定央行流动性操作机制
- 三、促进央行资产负债表从被动管理向主动管理的转型
- 四、进一步疏通利率传导渠道
- 五、完善货币政策决策机制和操作机制
- 07 推进资本市场改革
- 创新资本形成能力是现代金融体系的基石
- 发展以资本市场为主的现代金融体系
- 一、资本市场与银行系统的根本区别
- 二、现代资本市场运行机制的核心是信息披露和机构信义义务
- 三、现代资本市场对监管者的要求
- 我国资本市场的现状与问题
- 一、市场功能不健全，导致市场与监管博弈而不是自我博弈
- 二、市场信用机制不发达，过度依赖国家信用，市场信用约束不足
- 三、机构监管与功能监管均不到位，制约资本市场监管效能
- 四、监管的行政化难以满足专业化的要求，行业自律不充分，制约资本市场发展活力
- 建设现代资本市场的政策建议
- 一、理顺行政监管与市场的关系，让市场对资源配置发挥决定性作用
- 二、提升立法站位，全面构建资本市场基础性法律规范
- 三、推动机构监管和功能监管协同，建设现代行业治理体系
- 四、推进资本市场综合税制改革，营造有利于资本市场发展的环境
- 附录 专家点评
- 参考文献
- 后记
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出版方
浙江出版集团数字传媒有限公司
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