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主编推荐语

给银行、券商、基金、三方机构等金融从业者的中国式新财富管理实践指南。

内容简介

随着经济的飞速发展,就中国老百姓的财富规模而言,中国已经成为世界第二大财富管理市场,中国财富管理行业或将迎来黄金十年。但是中国的财富管理行业还很年轻,还有很多发展中的问题尚待解决,未来十年,针对新的挑战和机遇,中国财富管理机构应该如何转型,如何布局,如何应对?

中金研究部和中金财富广泛调研多家中外银行、券商、第三方机构,对中国财富管理行业进行深度分析总结,在全书中介绍了国际财富管理行业的崛起、发展历程、当前的发展情况、组织框架、商业模式变迁等,并对国际财富管理行业的头部企业进行深度剖析,以期为财富管理行业中其他企业的发展,及整个行业的未来发展提供思路。

更重要的是,书中对我国财富管理行业的发展空间进行了拆解分析、对中资财富管理企业的发展历史和现状等进行了总结介绍,并对未来的行业发展进行深度展望。同时,对我国三支柱养老金、银行系资管、财富平台、买方投顾、监管框架、第三方机构、财富管理行业人才培养等当下行业内部、市场和投资者关注的热点问题进行了剖析,为财富管理行业从业者从宏观和微观层面提供了实践指南。

目录

  • 版权信息
  • 推荐序
  • 自序
  • 海外财富管理
  • 第一章 欧美国家财富管理行业
  • 欧美国家财富管理行业的发展历程和竞争格局
  • 欧美国家基金销售渠道的演变:从简单基金销售到泛财富管理
  • 第二章 欧美国家财富管理头部企业
  • 瑞银:财富管理20年,从营收增长到运营效率
  • 摩根士丹利:综合金融能力对接财富客群需求
  • AMP:财富前台与中后台弱绑定,传统金融机构服务中产阶级的范式
  • 富达投资与嘉信理财:零售型综合财富管理平台带来的启示
  • 第三章 欧美国家财富管理机构组织架构
  • 欧美国家综合类财富管理机构组织架构
  • 瑞银与摩根士丹利独立财富管理部门运行机制
  • 第四章 海外资管机构的商业模式变迁
  • 海外头部资管机构商业模式的现状与未来
  • 普信:长期主义信徒,价值投资标杆
  • 贝莱德:风控立身,并购+平台化建设突破增长边界
  • 黑石:投后管理带来超额回报,多管齐下吸引长期投资
  • 以人为本:海外头部资管机构的共性特征
  • 中国财富管理
  • 第五章 国内财富管理市场
  • 资产规模:供需共振下的快速增长
  • 收入规模:广义大财富收入体量达万亿元级
  • 第六章 中资财富管理企业发展
  • 市场竞争格局研判:尝试引入3×3分析矩阵
  • 客群渠道:客群定位差异化——立体化与线上优势
  • 产品服务:优质产品是基础,增值服务匹配客群诉求
  • 服务体系:综合类中后台赋能客户经营,平台类中后台经营客户
  • 第七章 中资财富管理行业展望
  • 行业规模展望:高增长的万亿元级市场
  • 费率趋势展望:未必下行,客群分层经营是核心
  • 竞争格局展望:头部财富管理机构有望获得更高的市场份额和更快的业务增长空间
  • 财富管理新机遇
  • 第八章 财富管理机构布局个人养老业务
  • 个人账户养老业务透视
  • 海外各财富管理机构个人账户养老业务展业经验
  • 个人养老业务展业建议
  • 第九章 银行系资管母子联动创新模式
  • 资管市场空间广阔,早期需要得到战略性投入
  • 市场化薪酬体系建设刻不容缓
  • 母行渠道与联动模式定位——实现可持续的规模增长
  • 组织架构建设——市场化竞争与母行联动的平衡
  • 金融科技须得到资源投入与内部联动的双重支持
  • 风险:理财子公司在商业模式变革下的转型不及预期
  • 第十章 聚焦财富平台,整合产品服务体系
  • 不同的资源禀赋,相似的经营目标
  • 财富开放平台三要素
  • 第十一章 厘清基金投顾关系,推动买方投顾转型
  • 基金投顾监管框架逐渐明晰,规范化发展未来可期
  • 基金投顾再辨析——服务流程视角
  • 中资投顾行业展望——基于中美对比视角
  • 第十二章 异军突起的第三方机构
  • C端:以盈米为代表,深耕个人投顾业务
  • B端:针对机构客户的投顾服务及技术支持
  • 第十三章 保险公募渠道降费与财富资管机构的选择
  • 公募保险降费对大财富产业链的影响与应对措施
  • 美国大财富产业链的价值转移
  • 资管产品费率创新模式展望
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出版方

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