法律
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525千字
字数
2016-01-01
发行日期
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主编推荐语
实用的银行风险防范法律实务应用工具书，案例丰富，理论实务有机结合。
内容简介
本书是作者多年从事银行及相关金融法律业务的经验集成之作，以典型案例+法条链接+重要提示+风险规避的体例结构，将法理知识、实务技巧、规范指引和案例有机结合，既有详细的法律理论及实务干货，又有丰富的真实案例作为学习参照，堪称最全面、实用的银行风险防范法律实务应用工具书。
目录
- 版权信息
- 代三版前言 金融创新与司法保障
- 再版前言
- 前 言
- 第一章 储蓄业务中的法律风险与规避
- 第一节 储蓄法律性质
- 案例1：储蓄所擅自冲正差错款被判返还
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第二节 存款自愿
- 案例2：银行擅自改变存款方式致储户损失应担责
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第三节 取款自由
- 案例3：限制储户取款自由违法
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第四节 存款有息
- 案例4：计息规则告知方式不当，具有过错应承担相应诉讼费用
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第五节 为储户保密
- 案例5：未对储户提供保密的交易环境应负违约责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第六节 账户开立
- 案例6：金融机构应对开户人及取款人的身份证件进行实质审查
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第七节 挂 失
- 案例7：违规挂失不记名存单应担责
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第八节 存款差错
- 案例8：未排除合理性疑点，不能要求储户返还差错款
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第九节 特别约定
- 案例9：银行未履行与储户的特别约定应承担违约责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十节 存单纠纷
- 案例10：银行不能仅以底单记载内容否定存款关系
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 案例11：银行应对帮助违法借贷的过错承担责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十一节 网上银行
- 案例12：网上银行储户信息被盗，银行未尽安全保障义务应担责
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十二节 对公存款
- 案例13：因管理不慎公章被盗用，具有过错，应承担责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十三节 服务收费
- 案例14：依法成立的合同应予信守，单方变更法律不予支持
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十四节 资金证明
- 案例15：出具虚假资金证明，具有过错承担赔偿责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十五节 先合同义务
- 案例16：储户存款被抢，银行承担缔约过失责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十六节 附随义务
- 案例17：储户受到伤害，银行承担附随义务
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第二章 银行卡业务中的法律风险与规避
- 第一节 银行卡申领
- 案例18：管理存在疏漏，对客户被骗资金担责
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第二节 银行卡服务
- 案例19：银行热线不作为，储户损失应赔偿
- ◎裁判要旨
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第三节 银行卡收费
- 案例20：违反收费管理办法，多收费用应予返还
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第四节 信用卡消费
- 案例21：为非持卡人签名的消费付款，银行未尽审核义务应承担责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第五节 银行卡遗失
- 案例22：银行为持假身份证者大额提款具有过错
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第六节 密码泄露
- 案例23：银行应对客户存款被非法划取担责
- ◎裁判要旨
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第七节 透 支
- 案例24：保证人对超额度透支不担责
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第八节 自动取款
- 案例25：利用自助银行实施犯罪，银行负有防范义务
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第九节 不良信用记录
- 案例26：征信系统不良信用记录有误，银行未尽审查义务构成侵权
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第三章 支付结算业务中的法律风险与规避
- 第一节 汇票签发
- 案例27：银行签发汇票应尽到通常的审查义务
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第二节 背书转让
- 案例28：汇票持有人对背书不连续的汇票不享有票据权利
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第三节 汇票解付
- 案例29：非银行汇票的当事人无权就汇票解付行为主张权利
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第四节 票据抗辩
- 案例30：票据债务人对持票人抗辩应依法进行
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第五节 票据效力
- 案例31：银行解付无效票据应承担责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第六节 汇票承兑
- 案例32：票据关系的存在不以原因关系的成立和有效为前提
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第七节 贴现审查
- 案例33：违规开户具有重大过失
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第八节 票据保证
- 案例34：为票据付款人付款提供担保，承担保证担保责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第九节 支票付款
- 案例35：变造的支票被兑付，银行未能识别付款具有重大过失
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十节 票据结算
- 案例36：委托收款银行不能行使利益返还请求权
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十一节 公示催告
- 案例37：空白储蓄存单不能通过公示催告程序进行救济
- ◎裁判要旨
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十二节 除权判决
- 案例38：法院除权判决致票据无效，持票人行使票据权利受阻
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第四章 担保业务中的法律风险与规避
- 第一节 保证合同的成立
- 案例39：保证合同因不是当事人真实意思表示而不成立
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第二节 保证合同的效力
- 案例40：企业法人联合体的担保行为无效
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第三节 保证责任的免除
- 案例41：保证期间届满后，担保人在催款通知书上签字、盖章也不再承担保证责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第四节 保证期间
- 案例42：保证期间约定不明，银行应在两年内主张权利
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第五节 借新还旧
- 案例43：银行转嫁贷款风险以新贷扣还旧贷，担保人不负保证责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第六节 抵押担保
- 案例44：未经房屋所有权人同意，抵押贷款合同无效
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第七节 抵押登记
- 案例45：未作抵押物登记的抵押合同不生效
- ◎裁判要旨
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第八节 担保审查
- 案例46：冒名顶替行为不构成表见代理
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第九节 抵押权的行使
- 案例47：逾期行使抵押权，导致抵押权消灭
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十节 权利质押
- 案例48：票据基础关系不能对抗银行汇票的质权人行使票据权利
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十一节 存单质押
- 案例49：设质人未以存单原件质押的，质权人不享有质押权
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十二节 对外担保
- 案例50：违背我国强制性规定的对外担保无效
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十三节 定 金
- 案例51：以单位名义出具虚假保函，单位有过错承担赔偿责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第五章 贷款业务中的法律风险与规避
- 第一节 合同的生效
- 案例52：合同生效应满足当事人协议约定的生效条件
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第二节 合同的效力
- 案例53：无权代理导致借款合同无效
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第三节 违约赔偿
- 案例54：违反“负责收回贷款”的承诺，应承担赔偿责任
- ◎裁判要旨
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第四节 企业改制
- 案例55：企业兼并协议无效，兼并企业不承担被兼并企业债务
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第五节 贷款发放
- 案例56：银行未及时答复是否贷款，造成借款人损失构成缔约过失
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第六节 委托贷款
- 案例57：委托贷款标的违法，银行承担赔偿责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第七节 同业拆借
- 案例58：拆借合同因拆借用途违反法律而无效
- ◎裁判要旨
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第八节 贷款催收
- 案例59：银行应在法定期间内主张权利
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第九节 贷款扣划
- 案例60：扣划资金实现债权，行为违法被判返还
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十节 解除权
- 案例61：不符合约定的合同条件，贷款人不得提前收回贷款
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十一节 代位权
- 案例62：代位权行使不当，诉讼请求被驳回
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十二节 抵销权
- 案例63：抵销权行使对象错误，所扣存款应予返还
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十三节 撤销权
- 案例64：债权人不能对合法成立的资产交易行使撤销权
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十四节 不良债权转让
- 案例65：债权债务混同导致债权消灭，再行转让法律不予支持
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十五节 实现债权费用的负担
- 案例66：诉请债务人承担律师费用，因未实际发生而被驳回
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十六节 按揭业务
- 案例67：个人住房贷款
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- 案例68：汽车消费贷款
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 案例69：借款合同与保险合同分属不同法律关系，不应合并审理
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第十七节 助学贷款
- 案例70：贷款程序违规导致借款主体不明，诉讼请求被驳回
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第六章 执行与协助执行的法律风险与规避
- 第一节 协助冻结
- 案例71：拒不配合法院冻结工作，行为违法被处以罚款
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第二节 擅自解冻
- 案例72：擅自解冻、支付冻结款项，不能追回的，承担赔偿责任
- ◎裁判要旨
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第三节 协助错误
- 案例73：冻结回执笔误，银行不能免责
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第四节 执行措施
- 案例74：执行措施是实现债权人利益的重要手段
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第五节 执行异议
- 案例75：在先违规抵押登记对抗合法抵押登记的异议不能成立
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第六节 执行和解
- 案例76：执行和解不构成新的保证关系
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第七节 委托拍卖
- 案例77：拍卖成交后不能交付拍卖财产，委托人向买受人承担违约责任
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第七章 诉讼程序中的法律风险与规避
- 第一节 主 管
- 案例78：民事合同由人民法院主管，不因行政机关的行政指令而改变
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第二节 管 辖
- 案例79：案件合并审理不得违背专属管辖规定
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第三节 起 诉
- 案例80：不符合法院受理案件条件，起诉被依法驳回
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第四节 诉讼请求
- 案例81：诉请未主张抵押权，人民法院不予审理
- ◎法条链接
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第五节 反 诉
- 案例82：未提起反诉，人民法院不予审理
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第六节 证 据
- 案例83：未依法举证，承担案件审理费用
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第七节 上 诉
- 案例84：未依法提起上诉，实体权利不予保护
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 第八节 调 解
- 案例85： 对超出诉请范围的调解协议内容发生争议，当事人有权提起诉讼
- ◎重要提示
- ◎风险规避
- 全书案例索引
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出版方
中国法治出版社
中国法治出版社是中央级法律类图书专业出版社，成立于1989年6月，隶属于国务院法制办公室。中国法治出版社每年出版新书品种1000种左右，出版物主要包括：1、法律法规的国家标准版本；2、法律、法规的权威性中外文对照文本；3、中外法学著作；4、研究生、大学本科、专科法学教科书；5、法律工具书；6、解释、宣传、介绍法律、法规的普及性读物；7、法律、法规中文及中外文对照文本的电子出版物。
